고객정보 취급방침

(제정 2023.04. 24)
다우키움그룹(이하 “다우키움금융복합기업집단”)을 아끼고 사랑해주시는 고객 여러분께 감사 드립니다.

다우키움금융복합기업집단은 금융복합기업집단법령에 의해 소속금융회사간에 고객정보의 제공 및 이용이 가능하게 되었습니다. 이에 다음과 같이 안내하여 드리오니 참고하시기 바랍니다.

이에 따라 다우키움금융복합기업집단은 고객정보를 소속금융회사간에 제공 및 이용하기 위하여 「고객정보 취급방침」을 제정ㆍ운영하고 있습니다.

이러한 고객정보의 제공 및 이용은 금융회사간 건전성을 제고하여 금융소비자를 보호하기 위한 것이며 만에 하나 발생할지도 모르는 부작용을 방지하기 위하여 다음과 같이 제공되는 정보의 종류 및 제공처를 한정하고, 정보의 엄격한 관리를 위한 제도를 마련하였습니다.


Ⅰ. 제공되는 고객정보의 종류

① 「금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률」 제4조에 따른 금융거래의 내용에 관한 정보 또는 자료
② 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」제2조제2호에 따른 개인신용정보
③ 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 따른 투자매매업자 또는 투자중개업자를 통하여 매매하고자 하는 위탁자가 예약한 금전 또는 증권에 관한 정보 중 다음 각 목에 해당하는 정보

가. 예탁한 금전의 총액
나. 예탁한 증권의 총액
다. 예탁한 증권의 종류별 총액
라. 수익증권으로서 동법 제229조 각 호의 구분에 따른 집합투자기구의 종류별 총액
마. 예탁한 증권의 총액을 기준으로 한 위탁자의 평균증권보유기간 및 일정기간 동안의 평균 거래횟수

Ⅱ. 고객정보의 제공처 및 업종
다우키움금융복합기업집단 중 금융복합기업집단법령에 의한 고객정보의 제공 및 이용이 가능한 회사는 키움증권㈜, ㈜키움예스저축은행, ㈜키움저축은행, 키움캐피탈㈜, 키움투자자산운용㈜, 키움프라이빗에쿼티㈜, 키움에셋플래너㈜, 키움에프앤아이㈜, 키움인베스트먼트㈜ 입니다

회사명	업종(한국표준산업분류코드)
키움증권㈜	증권 중개업(K66121)
키움투자자산운용㈜	신탁업 및 집합투자업(K64201)
㈜키움예스저축은행	상호 저축은행 및 기타 저축기관(K64132)
㈜키움저축은행	상호 저축은행 및 기타 저축기관(K64132)
키움캐피탈㈜	그 외 기타 여신 금융업(K64919)
키움에셋플래너㈜	보험 대리 및 중개업(K66202)
키움인베스트먼트㈜	기타 금융 투자업(K64209)
키움프라이빗에쿼티㈜	그 외 기타 분류 안된 금융업(K64999)
키움에프앤아이㈜	그 외 기타 분류 안된 금융업(K64999)

Ⅲ. 고객정보의 보호에 관한 내부방침

① 고객정보의 제공 및 이용은 내부통제ㆍ위험관리ㆍ자본적정성관리의 목적으로만 이용되도록 하였습니다.
② 소속금융회사별로 임원 1인 이상을 고객정보관리인으로 선임하여 고객정보의 제공 및 이용을 책임지고 관리하도록 하였습니다.
③ 소속금융회사별로 소관부서 및 담당자를 지정하여 체계적이고 집중적인 관리를 도모하였습니다.
④ 고객정보의 요청 및 제공시 서면 또는 전자결재시스템을 통하여 고객정보관리인의 승인을 받은 후 요청 및 제공하도록 하는 등 업무프로세스를 정형화하여 고객정보 관리에 만전을 기하도록 하였습니다.
⑤ 고객정보의 제공 및 이용 관련 취급방침의 제ㆍ개정시 각 소속금융회사 및 영업점에 게시하는 등 고객 공지 의무에 최선을 다하겠습니다.
⑥ 고객정보를 제공하는 경우 제공내역을 고객에게 연1회 이상 통지하는 등 고객통지 의무에 최선을 다하겠습니다.
⑦ 위법ㆍ부당한 방법으로 피해를 입게 된 고객 분을 위해 적정한 보상 및 처리가 이루어지도록 민원사항에 대한 안내 및 상담, 처리, 그리고 결과 및 통지 등 민원처리 관련 일체의 업무를 수행할 소관부서를 소속금융회사마다 두었습니다. 그리고 소관부서외 금융감독원 분쟁조정제도를 통하여 구제 받으실 수 있도록 하였습니다.
⑧ 고객정보 제공 및 관리에 대한 권한이 부여된 자만 고객정보에 접근하고, 고객정보의 송ㆍ수신, 보관 등에 있어 암호화하여 관리하며, 해킹 등 외부로부터의 공격ㆍ침입에 대비한 보안시스템을 구축하였고, 고객정보와 관련된 임직원에 대하여는 정기적으로 보안 교육을 실시하는 등 철저한 보안 대책을 마련하고 있습니다.

다우키움금융복합기업집단은 소속금융회사간 고객정보의 이용 및 제공으로 인해 고객 여러분들께 보다 편리한 서비스를 제공할 것을 약속드리며, 고객정보의 보호 및 엄격한 관리를 위해 최선을 다할 것입니다.